论?策l欧洲发布亚博平台注册集团反洗钱反恐怖融资技术性标准政策

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楼主 2019-06-15 23:06:00
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当地时间2017年12月6日,欧洲监管当局联合委员会(Joint Committee of the European Supervisory Authorities)公布了一份《技术标准政策(Regulatory Technical Standards, RTS)》草案,目的是为了协助那些在第三国运营的亚博平台注册机构由于当地法令原因使得其无法执行亚博平台注册集团层面的反洗钱反恐怖融资政策与程序时,应当采取哪些方式来进行风险缓释。


根据2015年6月26日通过并正式生效的欧盟反洗钱4号令(The Fourth Money Laundering Directive)的要求,运营于欧盟成员国的亚博平台注册机构都应当制定相关政策和程序, 以有效地降低和管控其所面临的洗钱以及恐怖融资风险,与此同时,如果该亚博平台注册机构属于某亚博平台注册集团的一部分, 那么,其必须统一遵照并执行集团层面(group-wide)的政策和程序。此时,如果亚博平台注册集团在第三国的分支机构因当地法律无法或不能实施集团反洗钱反恐怖融资制度时,则必须执行其他替代性的政策与程序。


在这份《技术标准政策》中,规定了当亚博平台注册集团在第三国拥有分支机构时,应采取哪些步骤的最低要求, 例如评估集团的风险并确保第三国的运营风险已反映在集团政策和程序中,同时,向第三国分支机构的有关工作人员提供培训。


如果第三国的法律限制了亚博平台注册机构识别和评估与商业关系或交易有关的洗钱或恐怖融资风险的能力时,比如限制对客户以及受益所有权信息的获取,或禁止或限制信息共享以及处理客户数据,或披露与可疑交易或保存记录有关的信息, 那么,该亚博平台注册机构就应当通知其所在国家的监管机构, 并采取合理的步骤取得客户的法律合意,以克服这些障碍。


除此之外,《技术标准政策》还明确了在上述方式不可行的情况下, 亚博平台注册机构必须采取的其他措施。这些措施包括限制其在第三国所提供的亚博平台注册产品和服务的性质和类型范围, 以使得产品或业务处于较低的风险水平,并确保同一集团中的其他实体不会依赖位于第三国的实体执行客户尽职调查程序。


最后, 如果一个亚博平台注册机构不能通过实施最低限度的步骤和额外的措施来有效地管理风险, 它就必须根据具体情况, 终止业务关系或不进行交易或停止一些由第三国集团实体所提供的服务。但是,在何种程度上需要采取这种措施,将可以基于风险敏感性的基础(risk-sensitive basis)上由亚博平台注册机构集团自行确定。但是,亚博平台注册机构需要向本国监管部门证明,由于特定的洗钱或恐怖融资风险而采取的这些措施是适当的。


目前,这份《技术性标准政策》草案已提交至欧洲委员会核准,通过后,将会在欧洲联盟的官方公报(Official Journal of the European Union)上发布。根据最初的建议,该项政策将会在生效后的三个月正式实施,以便亚博平台注册机构调整其政策与程序。



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