【亚博平台注册安全】小心!别让非法集资套路了你

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楼主 2019-06-28 18:42:23
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近年来各类非法集资大案要案频发,2015年有e租宝,2016年是中晋系,2017年倒下的则是钱宝网。2017年12月26日,钱宝网董事长张小雷来到南京市公安局投案自首,称自己“向投资人吸纳资金,如今无法兑付本金利息”;随后警方公布了初步调查结果:钱宝网以高额收益为诱饵,持续“借新还旧”向社会公众大量非法吸收资金,截至案发,未兑付集资参与人的本金数额达300亿元。

每年变的是受害人,不变的是手段--“非法集资”。下面我们来看看非法集资那些事。


1
什么是非法集资


非法集资是指单位或者个人未经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。


2
非法集资有哪些特点


1、非法性:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。

?2、公开性:通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。

?3、社会性:向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

?4、利诱性:承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。


3
非法集资有哪些伪装形式


1、合法外衣

多数从事非法集资犯罪的企业工商执照、税务登记、司法公证样样俱全,经济犯罪活动披上了“合法外衣”,具有一定的蒙蔽性。在群众缴纳集资款时,出具借款、收据、收款证明等不同名目的集资凭证,有的还辅之协议、合同等,骗取群众信任。

2、能人引领

一些非法集资组织者本身是当地的名人,有的甚至是当地知名企业家,一些非法集资利用名人做代言人,或者打着领导关心支持的幌子,做虚假广告、误导舆论、欺骗群众。

3、暴利诱惑

无论是采取什么形式,犯罪嫌疑人都会把回报率定的很高,以支付高息红利为诱饵,使部分群众获得暂时实惠,进而利用其进行宣传,扩大非法集资活动规模。

4、短期兑现

为了骗取更多人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后集资者的钱兑付先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。

5、亲朋好友介绍

许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,以高息诱惑,非法获取资金。

6、感情投资

特别是抓住一些老年朋友手上有些闲钱又没有投资渠道的心理,用赠送礼品、聚餐活动等方式,以小恩小惠笼络人心,为进一步诈骗打牢基础。


4
非法集资的法律责任及危害


1、非法集资的法律责任:

非法集资犯罪活动包括非法吸收公众存款、集资诈骗等,依据法律规定:个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上,或者数额在20万元以上,或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,即应当依法追究刑事责任。

2、非法集资的危害:

(1)非法集资使参与者遭受经济损失

(2)严重干扰社会主义市场经济秩序

(3)严重影响社会稳定


5
钱宝网借新还旧“庞氏骗局”


前面提到的钱宝网究竟是一家怎样的公司?又是怎样玩出年化40%的收益率呢?

钱宝网的主要经营模式为:为广告主提供集中投放广告和收集用户信息的平台,而用户则通过在网站上看广告做任务的形式来赚钱,但是用户在接任务前必须缴纳一定的保证金,这笔保证金从几元到几十万元都有,金额的多寡与最终领取的奖励相挂钩。

钱宝网并没有实质性的项目投资,唯一的利润来源是商户的广告投放。但是商户的广告投放根本不足以支撑起年化40%的投资回报率。这么高的收益率,不是在诈骗就是作死,就连投资大神巴菲特也只能做到将近20%的复合年化收益率。本质上来看,是将新用户的保证金用作老用户的奖励,同时不断地造势宣传,以高收益吸引更多新的投资者,进而降低挤兑危机。

借新还旧的游戏,理论上只要资金链不断,就可以一直玩下去,但实际是做不到的,平台的利润根本无法覆盖成本支出,这种平台往往从一开始就是抱着恶意目的而诞生的,也就是所谓的“庞氏骗局”。所以就出现了无法兑付本金利息的结果,最终截至案发,未兑付集资参与人的本金数额达300亿元。


6
我该怎么做


不组织、不参与、不购买、不销售。“一家非法集资,万家血本无归”这是很多非法集资大案的真实写照。春节将至,希望大家能够拒绝高利诱惑,远离非法集资。


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